Rynek finansowy w Polsce to nie tylko banki oraz ich usługi i produkty. A tak najczęściej było to przez klientów odbierane. Nic więc dziwnego, że do niedawna doradztwo finansowe kojarzone było jedynie z doradzaniem w sprawie wyboru najlepszych kredytów mieszkaniowych. Po części była to prawda, bowiem oferta bankowa dotycząca kredytów hipotecznych była szeroka i konkurencyjna, a klient był niezdecydowany. Dlatego klienci zamiast studiować i analizować rynek kredytowy, najczęściej szukali pomocy u doradców. Tym samym angażowali mniej środków i zaoszczędzali czas. Obecnie doradztwo finansowe to już nie tylko pomoc w dobraniu odpowiedniego kredytu hipotecznego. To także kredyty konsolidacyjne, samochodowe, refinansowe i szereg, szereg innych. Poza tym doradztwo finansowe to także dobór odpowiednich funduszy inwestycyjnych i to zarówno krajowych jak i zagranicznych, to także pomoc w inwestowaniu na giełdzie oraz szereg innych usług. Pracownicy firm doradczych są szkoleni wszechstronnie, dlatego klienci takich firm mogą się zgłaszać do nich również z innymi problemami, niekoniecznie stricte finansowymi. Firmy doradztwa finansowego zazwyczaj reklamują się jako firmy niezależny. Tymczasem niekoniecznie tak jest i najczęściej są one powiązane z firmami inwestycyjnymi, które mają swój niemały wkład w rozwój firm doradczych.
- Korzystanie z doradztwa finansowego staje się u nas powszechnym zwyczajem i jest coraz bardziej popularne. Firmy doradztwa finansowego zatrudniają wysokiej klasy specjalistów, oferują bezpłatne porady z zakresu finansów. Nasi konsultanci pomogą wybrać najodpowiedniejszy dla klienta kredyt, zajmą się wszelkimi procedurami kredytowymi, bądź inwestycyjnymi. Dlatego nasi klienci nie muszą na bieżąco śledzić rynku finansowego, analizować wszystkich ofert bankowych. Zrobią to za nich nasi ludzie. Jesteśmy także do dyspozycji naszych klientów, jeżeli chodzi o sprawdzenie umów finansowych. Podpowiemy czy umowa jest korzystna z punktu widzenia klienta czy też nie. Doradzimy jak wyjść, z niekoniecznie dobrej dla naszych  klientów sytuacji – przedstawił swój ogląd na działalność doradztwa finansowego jeden z przedstawicieli takiej firmy.
Tymczasem, mimo kryzysu na rynku finansowym, kredytobiorców i inwestorów nie brakuje. Ci, którzy nie mają pieniędzy ubiegają się o kredyt i szukają pomocy w firmach doradczych, natomiast ci, którzy mają pieniądze chcą je dobrze zainwestować, i też korzystają z pomocy tych samych firm.