Giełda, fundusze, lokaty, obligacje, papiery wartościowe, transfery, przeliczenia. Kto się w tym wszystkim rozezna? Jeżeli jednak ktoś aktywnie uczestniczy w tej finansowej grze, musi się na tym wszystkim znać, a przynajmniej wiedzieć co takie terminy oznaczają i do czego służą. Jeżeli ktoś decyduje się na inwestowanie w giełdę czy fundusze powinien mieć przynajmniej szczątkową orientację na jakich zasadach to wszystko funkcjonuje. Nie można inwestować w ciemno, bowiem z góry stawia się wtedy na przegranej pozycji. Liczyć na szczęście oczywiście można, ale szczęściu trzeba zawsze pomagać, stawiając chociażby na właściwego konia. Tym koniec jest oczywiście odpowiedni fundusz i odpowiednie akcje. Z funduszami sprawa jest o tyle prostsza, że przynajmniej inwestorzy nie musza się martwic takimi sprawami jak, sprawdzeniem czy składki są opłacone, czy fundusz dokonał odpowiednich przeliczeń, wypłacił pieniądze, jaki jest stan naszych kont itd. Tym wszystkim zajmuje się agent transferowy.
- Dla nie zorientowanych, agent transferowy brzmi dość tajemniczo – wyjaśnia jeden z pracowników funduszu – dla nas to rzecz oczywista. – Powiem tak: agent transferowy zajmuje się prowadzeniem rejestrów członków funduszu, które z kolei zawierają podstawowe dane osobowe członków, dane o wpłatach składek, dane o otrzymanych wypłatach transferowych /stąd  nazwa/, do obowiązków agentów transferowych należy przeliczanie tych składek, rejestry zawierają także dane na temat wypłat transferowych na jednostki rozrachunkowe, a także dane o aktualnym stanie środków na kontach rozrachunkowych. Funkcję tą może spełniać każda instytucja zapewniająca odpowiedni system informatyczny oraz poufność i tajność zawartych danych i to nie tylko o dane osobowe chodzi, ale o wszystkie inne związane z funkcjonowaniem funduszu.
- Inwestując w fundusze nie interesuje mnie cała ta otoczka administracyjno-preceduralna tego całego przedsięwzięcia. Z drugiej strony dobrze jest, że istnieje ktoś kto zajmuje się tymi sprawami, ponieważ przy tego rodzaju inwestycjach, gdzie w grę wchodzą naprawdę duże pieniądze musi być ktoś, kto tym wszystkim zarządza. Jeżeli tak by nie było jest mało prawdopodobne, że powierzyłbym swoje pieniądze instytucji nie do końca wiarygodnej. Gra musi być jasna, przejrzysta i klarowna, bez niedomówień i nie załatwionych do końca formalności. Dlatego bardzo dobrze jest, że są tak zwani agenci transferowi, którzy prowadzą rejestry klientów i rozliczają transakcje przyjęte w oddziałach głównego dystrybutora jednostek. To jest zdrowa sytuacja. I chociaż w chwili obecnej na rynku funduszy inwestycyjnych nadal nie jest wyjaśnionych wiele spraw, warto w ten rynek inwestować. Przecież, jak mówią starożytni, to się kiedyś musi skończyć. Przeczekać i mądrze inwestować, oto najlepsza zasada na dobry biznes ni i oczywiście niezłempieniądze.
Rój